Day trade para iniciantes: como começar do zero sem queimar a conta
O primeiro ano de quem começa do zero, em ordem: entender, a demo, uma regra, o teste, um contrato com limite e diário. O que comprar e o que não comprar.
Por Marcelo Hoepfner
Quem começa do zero recebe dois conselhos ruins: "faça um curso e opere" e "day trade é furada, nem tente". O primeiro pula tudo o que importa; o segundo ignora que existe um jeito de fazer isso com regra. Este é o roteiro do primeiro ano que a gente indica, para quem nunca operou e quer descobrir, sem queimar a conta, se o day trade é para si.
Antes de qualquer coisa: a expectativa
O primeiro ano não é para ganhar dinheiro. É para aprender o mercado, construir uma regra e descobrir como você se comporta com dinheiro em risco. Quem entra esperando renda no terceiro mês sai no quarto. Os dados sobre quem persiste estão em Day trade vale a pena?, e valem a leitura antes do resto.
Capital do primeiro ano: pequeno, separado, e que pode ser perdido sem mudar a sua vida. A ordem do dinheiro está em Reserva de emergência e bolsa.
Meses 1 e 2: entender o que se opera
O mini-índice é o contrato de quase todo iniciante brasileiro: o que ele é, quanto vale o ponto, o vencimento, o ajuste diário e a garantia estão em Mini-índice para iniciantes. Depois, o que o gráfico mostra: Os tipos de gráfico, Candles: os padrões básicos, Teoria de Dow em uma página.
Nesses dois meses, a conta demo aberta e a plataforma aprendida: os tipos de ordem, o book, o que acontece na abertura. Sem dinheiro. Como instalar está em Como instalar o MetaTrader 5.
Meses 3 e 4: uma regra
Uma só. A mais simples que você entende por completo: um rompimento, um cruzamento de médias, um setup de candle. Escrita em frases objetivas (entra quando, sai quando, stop onde, não opera quando). O que precisa estar escrito está em Da estratégia manual ao robô, e uma lista de setups clássicos em Os setups de Larry Williams.
A regra não precisa ser boa ainda. Precisa existir, para que o próximo passo tenha o que medir.
Meses 5 e 6: o teste
A regra no histórico (o simulador do MetaTrader 5 faz isso com ticks reais) e na demo, ao vivo. O que se aprende: a taxa de acerto, o tamanho médio do ganho e da perda, a maior queda, quantas operações por mês. Se a regra perde no histórico, ótimo: você descobriu por R$ 0. Volta para a regra. Como testar está em Backtest no MetaTrader 5 hoje e como ler o resultado em Como ler o relatório do Strategy Tester.
É também a fase de descobrir quanto capital a regra precisa: a pior fase dela, com folga. A conta está em Margem técnica.
Meses 7 a 12: um contrato, com limite e com diário
Conta real, um contrato, um limite de perda por dia escrito antes do pregão, e um diário: cada operação anotada com o motivo da entrada e da saída, e se seguiu a regra. O diário é a ferramenta mais barata e mais ignorada do day trade: em três meses ele mostra se você opera a regra ou opera o humor.
O objetivo desses seis meses é um só: a execução real bater com o teste. Custo, deslize, o seu comportamento. Se bate, você tem uma regra e um dado sobre si. Se não bate, o diário diz qual dos três falhou. Sobre a diferença entre o teste e a conta: Backtest, conta demo e conta real.
O que comprar e o que não comprar
Não compre no primeiro ano: sala ao vivo, grupo de sinais, indicador "exclusivo", robô de origem desconhecida, curso que promete renda. Nenhum deles substitui a regra, e todos vendem a sensação de estar aprendendo enquanto o dinheiro sai. Como reconhecer os formatos ruins: Golpes com robô de investimento.
Vale comprar, se for o caso: um livro que ensine a pensar em regra e risco (é por isso que escrevemos os nossos, com amostra grátis); e, quando a regra existir e o teste estiver feito, um programa que a execute sem as suas exceções. O que ele é está em Robô trader: o que é. Para quem prefere pular a construção da regra e usar uma pronta, com histórico público e as perdas à mostra, existem as nossas estratégias na OnTick; a expectativa de leitura do histórico é a mesma.
O que muda no fim do ano
Você vai saber três coisas que hoje não sabe: se a sua regra tem expectativa positiva depois do custo, quanto capital ela exige, e se você consegue segui-la. Com as três respostas, a decisão de continuar (aumentar pela regra, automatizar, diversificar) ou de parar é informada. É mais do que a maioria das pessoas tem quando decide.
Começar do zero não é problema. Começar pelo fim é.
